Invista com segurança!
A Andaluz é certificada pela CVM. Essa é a garantia técnica e legal de que você contará com os melhores profissionais e estratégias adequadas para gestão de sua carteira de investimentos.
Consultor de Valores Mobiliários
É uma pessoa física ou jurídica que presta serviços com objetivo de orientar, recomendar ou aconselhar sobre planejamento financeiro e investimentos no mercado de valores mobiliários. Esse profissional realiza trabalhos de forma individual e independente.
Sua função consiste em identificar as necessidades, interesses, preferências e perfil de risco para oferecer conselhos que mais se adequam aos objetivos dos seus clientes.
Dessa forma, o Consultor os orienta de forma personalizada, guiando-os sobre as melhores decisões financeiras e investimentos disponíveis que mais se adequam ao perfil de cada um.
Certificações
CFP®
A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
Ela abrange seis áreas de conhecimento:
Planejamento Financeiro e Ética
Gestão de Investimentos
Planejamento da Aposentadoria
Gestão de Riscos e Seguros
Planejamento Fiscal
Planejamento Sucessório
A Certificação CFP® ou a credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é a mais desejada e respeitada certificação global para os profissionais que atuam com planejamento financeiro, comprometidos com a prática competente e a ética. A versão CNPI é voltada a quem deseja atuar como analista fundamentalista.
Esse profissional está apto a fazer a análise fundamentalista de ativos, isto é, observando demonstrativos financeiros e informações contextuais sobre a economia e o mercado.
A versão CNPI-T é voltada para quem deseja atuar como analista técnico. Esse profissional está apto a fazer a análise técnica de ativos, isto é, observando padrões gráficos. Finalmente, a versão CNPI-P é voltada para quem deseja atuar como analista pleno, ou seja, tanto com análises fundamentalistas quanto técnicas.
CGA
A Certificação de Gestores ANBIMA ou CGA, é um certificado para os profissionais que trabalham e detêm o poder de tomada de decisão em investimentos na gestão de recursos de terceiros.
Esse trabalho de gestão pode ser exercido por meio de veículos de investimentos coletivos, como clubes de investimentos e fundos de investimentos, ou investimentos individuais, como carteiras administradas.
CEA
A CEA (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA) certifica profissionais que assessoram os gerentes de contas de investidores pessoas físicas em investimentos, podendo indicar produtos de investimento.
O profissional CEA é responsável por promover consultoria de investimento. Ao se tornar certificado pela Anbima, sua área de atuação é em agências bancárias ou plataformas de atendimento a clientes. A certificação CEA existe justamente para certificar profissionais dessas instituições, dando assessoria em investimentos aos gerentes de contas de aplicadores pessoa física. Cabe ao profissional CEA, inclusive, indicar produtos de investimento aos clientes.
CNPI
CNPI é uma certificação voltada a profissionais que atuam no mercado financeiro. A sigla significa Certificação Nacional do Profissional de Investimento.
Essa certificação é obrigatória para atuar como analista de valores mobiliários, por determinação da CVM. Sua intenção é oferecer maior segurança para os investidores, atestando a competência do profissional.
No Brasil, esse modelo de certificação foi introduzido pela Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec), em parceria com a Association of Certified International Investment Analysts (ACIIA).
A certificação CNPI é dividida em três categorias: CNPI, CNPI-T e CNPI-P.
CFA
O CFA, do inglês Chartered Financial Analyst é a certificação financeira mais reconhecida para profissionais atuantes no mercado financeiro. Por ser um atestado internacional, o profissional com o título CFA pode atuar em diversos países na área de finanças. O certificado é considerado uma espécie de passaporte global para a carreira de analista financeiro. Ainda, algumas outras possibilidades para quem possui o título CFA são: trabalhar com consultoria financeira, empresas de investimentos e research, hedge, empresas de seguros e firmas de private equity.