O planejamento financeiro vai te mostrar como chegar lá.
Para alcançar seus sonhos e metas é preciso ter uma estratégia focada em seus objetivos.
Planejamento Financeiro
Planejamento financeiro pode ser um desafio para muitas pessoas, seja por falta de conhecimento ou por falta de tempo. No entanto, é o único caminho para cumprir os compromissos de curto prazo e alcançar os sonhos de médio e longo prazo.
Seja sair das dívidas, obter independência financeira, comprar um imóvel ou fazer um curso no exterior, nós podemos te ajudar com um conjunto de ações que irão esclarecer metas e caminhos para alcançar os objetivos definidos.
Tudo isso discutido em parceria com uma equipe experiente e altamente capacitada para te guiar durante todos os momentos da sua vida.
Como fazer um Planejamento Financeiro ?
As estratégias são variadas e devem caminhar juntas, para garantir um melhor resultado no curto, longo e médio prazo.
- Vivemos num país que carece de educação financeira, portanto direcionar a sua receita da melhor forma, minimizar custos e maximizar o potencial de construção de patrimônio torna-se essencial.
- Imprevistos acontecem todos os dias. As preparações que são feitas na possibilidade desses cenários irão definir a inteligência do planejamento financeiro, além da segurança e dignidade da família. Para isso é preciso acessar as melhores estruturas do país com a mais alta preparação técnica.
- Milhares de reais são perdidos todos os anos, pois não são conhecidas as estruturas disponíveis no mercado para suavizar a alta incidência de impostos para pessoas físicas e jurídicas. Trabalhamos para que você entenda as alternativas e possibilidades.
- Tendo como norte o modelo de carteiras eficientes, ganhador do prêmio Nobel de economia, buscamos entender qual portfólio encaixa-se dentro das necessidades da sua família. Temos como escopo proporcionar acesso aos melhores ativos disponíveis no país independente de plataforma ou instituição financeira, de forma independente e transparente.
- Na ausência de um planejamento sucessório, grande parte do patrimônio das famílias pode acabar nas mãos de terceiros por falta de preparação para esse momento. Sucessão familiar não é um custo de oportunidade, se feito da maneira certa, mas exige cuidado e profissionalismo.
- Para conquistar sua liberdade financeira com tranquilidade e sem depender de terceiros, é necessário entender alguns pontos chaves, como ter referência do funcionamento do mercado, comprometimento de longo prazo e bons investimentos.
Somos certificados pela CFP®
A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.
Ela abrange seis áreas de conhecimento:
Planejamento Financeiro e Ética
Gestão de Investimentos
Planejamento da Aposentadoria
Gestão de Riscos e Seguros
Planejamento Fiscal
Planejamento Sucessório
A Certificação CFP® ou a credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é a mais desejada e respeitada certificação global para os profissionais que atuam com planejamento financeiro, comprometidos com a prática competente e a ética. A versão CNPI é voltada a quem deseja atuar como analista fundamentalista.
Esse profissional está apto a fazer a análise fundamentalista de ativos, isto é, observando demonstrativos financeiros e informações contextuais sobre a economia e o mercado.
A versão CNPI-T é voltada para quem deseja atuar como analista técnico. Esse profissional está apto a fazer a análise técnica de ativos, isto é, observando padrões gráficos. Finalmente, a versão CNPI-P é voltada para quem deseja atuar como analista pleno, ou seja, tanto com análises fundamentalistas quanto técnicas.