Relatório Abril 2021

Resumo do Mês

O mês de abril foi marcado por uma menor aversão ao risco dos investidores. O MSCI All- ountry Word Equity, índice que mede o avanço das principais bolsas do mundo, teve uma expressiva de 4,8% no mês. Já o Euro Stoxx 50, índice de ações formado pelas 50 ações com maior liquidez e negociação dos mercados europeus subiu 1,42% no período. Nos EUA, o índice S&P 500 rendeu 5,2% em novembro.

A valorização dos ativos internacionais é consequência da esperança da reabertura das economias dado o progresso da vacinação pelo mundo. Além disso, grande parte das empresas que compõe o S&P 500 divulgaram seus resultados do primeiro trimestre com lucros acima da expectativa do mercado. No cenário nacional, acompanhando as notícias ao redor do globo e com o alívio trazido pela aprovação do orçamento anual pelo governo, o Ibovespa teve uma valorização de 1,94% no mês, ao passo que o dólar teve uma desvalorização de -3.46%. As ações que mais subiram foram em abril foram Hering ON (70,40%), Braskem PN (32,30%), Usiminas PN (31,30%), Companhia Siderúrgica Nacional ON (29,79%), Pão de Açúcar ON (22,75%). As ações que mais caíram no mês foram BRF ON (-17,50%), Eneva ON (-12,16%), Qualicorp ON (-10,90%), BB Seguridade ON (-7,90%), Cielo ON (-7,20%).

Figura 1: Gráfico do Ibovespa do dia 04/01/2021 ao dia 30/04/2021.

 

 

Figura 2: Gráfico do câmbio USD/BRL do dia 01/01/2021 ao dia 30/04/2020.

 

Em relação aos fundos, acompanhando a valorização do Ibovespa, as maiores rentabilidades estão nos fundos com alta exposição de ações brasileiras como o Tarpon GT FC FIA (10,90%) e Exploritas Alpha America Latina FIC FI MM (7,73%), conforme mostrado na Tabela 1.

 

A queda da aversão ao risco do mercado resultou rendimentos negativos para os fundos com alta exposição em de dólar e ouro, tendo como destaque o BV Cambial Dólar FCFI, cujo o retorno no mês foi de -3,86, o Órama Ouro USD FM que teve queda de -2,08%.

 

 

Responsáveis técnicos: Thiago Raymon, CNPI;
Victor Gaioso, CFP® Augusto Mergulhão, CFP®; Sidney Brito, CNPI-T.

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Planejamento Financeiro

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Certificações

CEA

A CEA (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA) certifica profissionais que assessoram os gerentes de contas de investidores pessoas físicas em investimentos, podendo indicar produtos de investimento.
O profissional CEA é responsável por promover consultoria de investimento. Ao se tornar certificado pela Anbima, sua área de atuação é em agências bancárias ou plataformas de atendimento a clientes. A certificação CEA existe justamente para certificar profissionais dessas instituições, dando assessoria em investimentos aos gerentes de contas de aplicadores pessoa física. Cabe ao profissional CEA, inclusive, indicar produtos de investimento aos clientes.

O que é CNPI

CNPI é uma certificação voltada a profissionais que atuam no mercado financeiro. A sigla significa Certificação Nacional do Profissional de Investimento.

Essa certificação é obrigatória para atuar como analista de valores mobiliários, por determinação da CVM. Sua intenção é oferecer maior segurança para os investidores, atestando a competência do profissional.

No Brasil, esse modelo de certificação foi introduzido pela Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (Apimec), em parceria com a Association of Certified International Investment Analysts (ACIIA).

A certificação CNPI é dividida em três categorias: CNPI, CNPI-T e CNPI-P.

CFP®

A Certificação CFP® (Certified Financial Planner) é uma certificação internacional de distinção, de caráter não obrigatório, que prepara o profissional para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar – Associação Brasileira de Planejadores Financeiros, afiliada ao Financial Planning Standards Board – FPSB. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.

Ela abrange seis áreas de conhecimento:

  • Planejamento Financeiro e Ética
  • Gestão de Investimentos
  • Planejamento da Aposentadoria
  • Gestão de Riscos e Seguros
  • Planejamento Fiscal
  • Planejamento Sucessório

A Certificação CFP® ou a credencial CERTIFIED FINANCIAL PLANNER é a mais desejada e respeitada certificação global para os profissionais que atuam com planejamento financeiro, comprometidos com a prática competente e a ética. A versão CNPI é voltada a quem deseja atuar como analista fundamentalista.


Esse profissional está apto a fazer a análise fundamentalista de ativos, isto é, observando demonstrativos financeiros e informações contextuais sobre a economia e o mercado.

A versão CNPI-T é voltada para quem deseja atuar como analista técnico. Esse profissional está apto a fazer a análise técnica de ativos, isto é, observando padrões gráficos. Finalmente, a versão CNPI-P é voltada para quem deseja atuar como analista pleno, ou seja, tanto com análises fundamentalistas quanto técnicas.


CGA

A Certificação de Gestores ANBIMA ou CGA, é um certificado para os profissionais que trabalham e detêm o poder de tomada de decisão em investimentos na gestão de recursos de terceiros.

Esse trabalho de gestão pode ser exercido por meio de veículos de investimentos coletivos, como clubes de investimentos e fundos de investimentos, ou investimentos individuais, como carteiras administradas.

CFA

O CFA, do inglês Chartered Financial Analyst é a certificação financeira mais reconhecida para profissionais atuantes no mercado financeiro. Por ser um atestado internacional, o profissional com o título CFA pode atuar em diversos países na área de finanças. O certificado é considerado uma espécie de passaporte global para a carreira de analista financeiro. Ainda, algumas outras possibilidades para quem possui o título CFA são: trabalhar com consultoria financeira, empresas de investimentos e research, hedge, empresas de seguros e firmas de private equity.

O que é um Consultor
de Investimentos?

O Consultor de Valores Mobiliários é uma pessoa física ou jurídica que presta serviços com objetivo de orientar, recomendar ou aconselhar sobre planejamento financeiro e investimentos no mercado de valores mobiliários. Esse profissional realiza trabalhos de forma individual e independente.

Sua função consiste em identificar as necessidades, interesses, preferências e perfil de risco para oferecer conselhos que mais se adequam aos objetivos dos seus clientes.

Dessa forma, o Consultor os orienta de forma personalizada, guiando-os sobre as melhores decisões financeiras e investimentos disponíveis que mais se adequam ao perfil de cada um

O que é um CFP®

A carreira de planejador financeiro pessoal é nova no Brasil, o que oferece um amplo campo de atuação e de crescimento profissional. É o que tem acontecido em outros países como, por exemplo, nos Estados Unidos, que têm atualmente cerca de 70 mil planejadores financeiros.

No Brasil, o planejador financeiro certificado também se diferencia pela capacitação profissional ampla, pela credibilidade e pelo comportamento ético.

Os profissionais CFP® atuam em diversas áreas, desde empresas de planejamento financeiro, de consultoria de investimento, multi family offices, bancos e demais instituições financeiras.

Os profissionais CFP® estão aptos a prestar serviço completo de planejamento financeiro pessoal. Isso pode envolver diversas funções, como ajudar o cliente a se livrar das dívidas, aprender a poupar, escolher os melhores investimentos, otimizar o pagamento de impostos, escolher as coberturas de seguro mais adequadas e fazer planejamento sucessório, que é a transmissão dos bens aos futuros herdeiros da forma mais econômica e eficiente possível.

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